Curs sobre la Prevenció del Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme (2026)

04/05/2026 –Bloc 1 – Classe inaugural, context i introducció.

• Antecedents i orígens històrics.
• Evolució del marc normatiu: internacional, europeu i espanyol.
• Concepte i definicions de Blanqueig de Capitals.
• Fases i Tipologies de Blanqueig de Capitals.
• Concepte i definicions de finançament del Terrorisme.
• L'organització institucional: organismes internacionals i espanyols que lluiten contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.
• Les sancions internacionals.

Ponent: Francisco Bonatti Bonet, Advocat Delicte Econòmic. Consultor i Auditor de Compliance i Expert Extern Prevenció Blanqueig de Capitals.

06/05/2026 - Bloc 2 - Subjectes obligats i àmbit de aplicació.

• Els subjectes obligats a la Llei 10/2010: tipologies.
• La classificació dels subjectes obligats per llindars segons larticle 31 del Reglament.
• Els subjectes obligats de règim especial: tractament a la Llei 10/2010 i al seu Reglament.
• Especial menció als advocats com a subjectes obligats: obligacions específiques per a despatxos i professionals independents.
• Ètica professional i secret professional a la PBC/FT

Ponent: Álvaro de Juan García, Fiscal col·laborador del Servei Especial de Delictes Econòmics a la Fiscalia Provincial de Barcelona.

11/05/2026 - Bloc 3 - La Diligència Deguda

• Mesures normals, simplificades i reforçades de diligència deguda. Identificació formal i verificació de clients
• Identificació del titular real i estructures complexes.
• Propòsit i índole de la relació de negocis.
• Seguiment continu de la relació de negocis.
• El Registre Central de Titularitat Real.
• Aplicació per tercers de les mesures de diligència deguda.
• Abast de les mesures de diligència deguda a subjectes obligats de règim especial: cas Fundacions i Associacions.
• Altres casos pràctics i recomanacions rellevants.

Ponent: Mariana Ladaga Moggiano, Advocada, Consultora i Experta Externa en Prevenció Blanqueig de Capitals.

13/05/2026 - ONLINE - Bloc 4 - L'anàlisi del risc

• El mètode de l'enfocament basat en el risc.
• L'informe d'autoavaluació del risc, article 32 del Reglament (RD 304/2014).
• Recomanacions del SEPBLAC.
• Els catàlegs d'operacions de risc publicats per la Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries.
• Anàlisi Nacional de Riscos (ANR).
• Avaluació Supranacional de Riscos (SNRA). Comissió Europea.

Ponent: Joaquín Mena Marcos, Economista, Auditor, Consultor i Expert Extern en Prevenció del Blanqueig de Capitals.

18/05/2026 - ONLINE - Bloc 5 – Control Intern i organització (part I)

• Polítiques i procediments interns de prevenció.
• Manual de prevenció i política d'admissió de clients.
• El Representant davant el SEPBLAC, l'Òrgan de Control Intern i la Unitat Tècnica.
• Els casos d'excepció a les regles generals de mesures de control intern.
• Les mesures de control intern en grups societaris.
• Les mesures de control intern amb els agents del subjecte obligat.
• Sucursals i filials a tercers països

Ponent: Belén Álvarez Valero, Inspectora de la Divisió d´Inspecció del SEPBLAC.

20/05/2026 - Bloc 6 - Informació, comunicació i col·laboració

• Examen especial d'operacions sospitoses.
• Comunicació per indici al SEPBLAC.
• Abstenció d'execució i prohibició de revelació.
• Comunicació sistemàtica i col·laboració amb autoritats.
• Conservació de documents i registres.

Ponent: Ana Carolina d'Oliveira PhD, Advocada, Experta en Prevenció del Blanqueig de Capitals, Compliance, Blockchain i Delictes financers.

27/05/2026 - Bloc 7 – Control Intern i organització (part II)

• El Pla anual de formació.
• Protecció i idoneïtat de treballadors, directius i agents.
• Sucursals i filials a tercers països.
• Protecció de dades personals i Compliance.
• L'intercanvi d'informació.
• Els Òrgans Centralitzats de Prevenció.

Ponent: Victor Altimira Ávalos, Advocat Dret Digital, Privadesa, DPO i Prevenció de Blanqueig de Capitals.

01/06/2026 - Bloc 8 - L'Informe d'Expert Extern

• Anàlisi dels Articles 28 de la Llei 10/2010 i 38 del RD 304/2014 sobre l'informe de l'expert extern.
• Ordre ministerial EHA/2444/2007 de 31 de juliol sobre l'Informe d'Expert Extern.
• L'acreditació de les entitats que ofereixen serveis d'Expert Extern a través d'ENAC (CEA-ENAC 25).
• Tècnica de l'informe d'expert extern.
• Supòsits pràctics.

Ponent: Sandra Berja Muñoz, Advocada, Consultora, Auditora i Experta Externa en Prevenció Blanqueig de Capitals.

03/06/2026 - Bloc 9 - Mitjans de pagament i altres Disposicions

• Obligació de declarar moviments de mitjans de pagament.
• Control i intervenció de mitjans de pagament.
• Tractament d'informació i comerç de béns.
• Sancions i contramesures financeres internacionals.
• Fitxer de titularitats financeres

Ponent: pendent confirmar.

08/06/2026 - ONLINE - Bloc 10 - Règim sancionador

• Concepte i abast de les sancions i responsabilitats en cas d'incompliment.
• Tipus d'infraccions: molt greus, greus i lleus.
• Tipus de sancions: multes, advertències, inhabilitacions, suspensió o revocació dautoritzacions, mesures cautelars i altres mesures correctores.
• Procediment sancionador: iniciació, instrucció, resolució i recursos.
• Responsabilitat civil, penal i administrativa derivada del incompliment.

Ponent: Javier Zuluaga González, Advocat de l'Estat (en excedència). Advocat i Consultor especialista en Regulatori, Compliance, Processal i Concursal.

10/06/2026 - ONLINE - Bloc 11 – Actualitat normativa i tendències

• El nou paquet legislatiu de la UE en matèria de PBC/FT: Reglament (UE) 2024/1620, Reglament (UE) 2024/1624 i Directiva (UE) 2024/1640. Entrada en vigor, calendari daplicació i principals novetats.
• Impacte del nou marc europeu en les obligacions de PBC/FT per als advocats com a subjectes obligats.
• Reptes actuals per a l'advocacia en la prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme.

Ponent: Àfrica Pinillos Lorenzana, Ex BdE, Advocada especialista en regulació financera, riscos, compliment normatiu i prevenció del blanqueig de capitals.

15/06/2026 – Bloc 12 – La influència de la Llei 10/2010 en la imputació penal

• La norma administrativa com a paràmetre per definir el defecte dorganització penal.
• La prova del defecte organitzatiu.
• La normativa administrativa com a evidència en sentit probatori.
• El compliment administratiu com a base per a excloure imputació penal.

Ponent: Oscar Serrano Zaragoza, Fiscal de delictes econòmics de la Fiscalia Provincial de Barcelona.

17/06/2026 – Taller final: comunicacions per indici i deure col·laboració

• Anàlisi d'operacions sospitoses.
• Redacció de comunicacions per indici.
• Abstenció dexecució.
• Deure col·laboració amb les autoritats.
• Gestió d'evidències, documentació i registres.
• Resolució de conflictes ètics i jurídics en matèria de PBC/FT.
• Enfocament defensiu davant del risc sancionador i penal.

Ponent: Pendent de confirmar